CONSULENZA O FAI DA TE?

AG.RF. (Mario Degese).11.11.2013

“riverflash” – Consulenza o fai da te? Mercati sempre più volatili, cambi di scenario
repentini : è sempre più difficile oggi per un risparmiatore seguire profittevolmente i propri risparmi.
L’offerta di prodotti non manca, gli italiani sono circondati da banche, SIM, assicurazioni e Poste, sono tempestati da banner pubblicitari di società che insegnano a fare trading standosene comodi in poltrona, facendo sembrare tutto molto semplice. Ma il dubbio cresce nel momento in cui ci si rivolge alle istituzioni di riferimento per avere un consiglio su come investire i propri risparmi. Spesso capita che ci si senta proporre l’obbligazione del momento o il deposito bancario della banca oppure il fondo che ha reso
di più nell’ultimo anno, finalizzando il colloquio al tasso di rendimento. Tutto questo avviene dimenticandosi di parlare delle esigenze del cliente, della propensione al rischio nei confronti degli
investimenti, della conoscenza degli strumenti finanziari, e di tanti altri argomenti che dovrebbero essere trattati nel momento in cui si compila il modulo mifid ovvero prima di ogni sottoscrizione. Allora può capitare che l’obbligazione sottoscritta ê emessa da una banca o da una società con difficoltà economiche e il risparmiatore rischia di perdere i risparmi di una vita, o magari il fondo scelto che era andato bene fino a quel momento comincia a perdere. Affiora nella mente delle persone l’idea di fare da sé, perché non si fidano più di nessuno, comprano titoli, fondi di investimento via internet, si documentano e cercano di capire. Ma quanti veramente riescono a gestirsi da soli, a documentarsi, a studiare gli strumenti esistenti
sul mercato e a capire cosa veramente conviene ? Chi lavora tutto il giorno a prescindere dalla professione non ha il tempo e le competenze per riuscirci. Quindi cosa fare? Affidarsi a professionisti seri, promotori e
consulenti che sono sul mercato tutto il giorno, che interagiscono con i gestori, che ascoltano il cliente, che cercano di capire le sue esigenze e che insieme al cliente costruiscono portafogli robusti, diversificati per strategie di investimento, che riescono ad affrontare oltre alla volatilità anche i cicli dei mercati. La consulenza diventerà sempre più importante per il risparmiatore che vorrà uscire dagli schemi che vorrà proteggere i propri risparmi e che vorrà stare al passo coi tempi. Il consulente da parte sua dovrà usare la massima trasparenza, onestà e professionalità nello svolgere la sua professione preoccupandosi
dell’interesse reale dell’investitore.

mario.degese@azimut.it